ĐẶC ĐIỂM DỊCH VỤ QUẢN LÝ DANH MỤC ĐẦU TƯ

ĐẶC ĐIỂM DỊCH VỤ QUẢN LÝ DANH MỤC ĐẦU TƯ

Để hiểu quản lý danh mục đầu tư là gì trước hết cần hiểu thế nào là danh mục đầu tư. Hiểu một cách khái quát nhất thì danh mục đầu tư là một tập hợp gồm ít nhất hai loại chứng khoán trở lên. Mục đích cơ bản nhất của việc xây dựng và quản lý một danh mục đầu tư là đa dạng hoá nhằm tránh các khoản thua lỗ quá lớn.

Danh mục đầu tư chứng khoán là các khoản đầu tư của một cá nhân hoặc một tổ chức vào việc nắm giữ một hoặc nhiều loại cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, đầu tư bất động sản, tài sản tương đương tiền hoặc tài sản khác. Mục đích là giảm rủi ro bằng việc đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Theo khoản 26 điều 6 Luật hợp nhất chứng khoán 27/VBHN-VPQH quy định: “Quản lý danh mục đầu tư chứng khoán là là việc quản lý theo ủy thác của từng nhà đầu tư trong việc mua, bán, nắm giữ chứng khoán và các tài sản khác”.

Quản lý danh mục đầu tư chứng khoán còn hay gọi tắt là quản lý danh mục đầu tư. Đây là việc xây dựng một danh mục các loại chứng khoán, tài sản đầu tư đáp ứng tốt nhất của chủ đầu tư và sau đó thực hiện theo dõi điều chỉnh các danh mục này nhằm tối ưu hóa danh mục để đạt được mục tiêu đầu tư đề ra. Yếu tố quan trọng đầu tiên mà chủ đầu tư quan tâm là mức độ rủi ro mà họ chấp nhận, và đây là cơ sở để công ty thực hiện quản lý danh mục đầu tư xác định danh mục đầu tu sao cho lợi tức thu được là tối ưu với rỏi ro không vượt quá múc chấp nhận đã định trước.

Công ty quản lý danh mục đầu tư là công ty chuyên nghiệp chịu trách nhiệm đối với danh mục đầu tư chứng khoán của các cá nhân hoặc các tổ chức đầu tư. Công ty được hưởng phí quản lý danh mục đầu tư và có quyền tự quyết định việc lập danh mục đầu tư cho khách hàng trong khuôn khổ và hạn chế thỏa thuận với khách hàng. Rủi ro, lợi nhuận cũng như thua lỗ của danh mục đàu tư hoàn toàn do khách hàng được hưởng hoặc phải gánh chịu trong phạm vi đã thỏa thuận với công ty quản lý danh mục đầu tư. Bản chất của nghiệp vụ quản lý danh mục đầu tư là định lượng mối quan hệ giữa rủi ro và lợi suất kỳ vọng thu được từ danh mục đó.

Tóm lại, nghiệp vụ quản lý danh mục đầu tư là quá trình quản lý tài sản của một định chế tài chính hoặc của một cá nhân đầu tư bao gồm từ việc định giá, phân tích chứng khoán, lựa chọn đầu tư, theo dõi kết quả đầu tư, phân bố vốn đầu tư, và đánh giá kết quả đầu tư.

Quý anh chị/bạn đọc quan tâm có thể liên hệ: 

VNREAL, 68 Nguyễn Huệ, p. Bến Nghé, Q.1, TPHCM. 

Email: vnreal@vnrealgroup.vn 

HOTLINE: 0925 19 88 19 - 092 6789 166

Công ty cổ phần Tư vấn và Đầu tư Bất động sản Việt Nam (VNReal) là doanh nghiệp chuyên cung cấp các dịch vụ tư vấn cho cá nhân và tổ chức về pháp lí doanh nghiệp, kinh doanh, quản lí và khai thác bất động sản, đầu tư, cũng như các vấn đề tranh tụng và trọng tài. 

Hãy liên hệ chúng tôi để được tư vấn nhanh chóng, kịp thời các vấn đề của Quý khách.